כולם רוצים להשקיע במדד ה-S&P 500, אבל האם אתם באמת יודעים מה אתם קונים? למרות השם, קרוב לחצי מהמדד מובל על ידי 10 ענקיות טכנולוגיה בלבד, בריכוזיות שמשנה לחלוטין את חוקי המשחק.
יש שאלה אחת שחייבים לשאול:
❓ האם אתה באמת יודע במה אתה מחזיק?
כולם מדברים על “המדד”
אבל הרבה מהציבור בכלל לא יודע איך מאייתים את זה באנגלית, אחד כותב SNP
השני SMP, והשלישי בכלל זורק אותיות באוויר 🤦♂️
אבל להשקיע בזה? את זה כולם רוצים 😄
מחקרים מראים שמשקיעים שלא מבינים את ההשקעה שלהם
נלחצים הרבה יותר בזמן ירידות,
ומושכים את הכסף דווקא בשיא המשבר ❌
אז בואו נבין מה עומד מאחורי המדד הפופולרי 👇
המדד מורכב מ500 חברות הגדולות בארה"ב, נשמע פיזור גדול, אבל במציאות:
⚠️ למעלה מ40% מהמדד יושב על 10 חברות בלבד.
כן זה לא טעות
קרוב לחצי מהמדד נע כמעט לפי אותן ענקיות,
אתה אולי מחזיק 500 חברות, אבל בפועל 10 מהן מזיזות את רוב הכסף.
ומי אותן חברות?
רובן המוחלט חברות טכנולוגיות🛜
לכן כשהשוק עולה חזק
הרבה פעמים זו בכלל 2 חברות בודדות שמושכות את המדד למעלה,
וכשהן יורדות?
גם התיק “שהיה אמור להיות "מפוזר” שלך מרגיש את זה היטב.
⏪ ומה היה הרכב המדד לפני 20 שנה?
בשנת 2006 המדד נראה אחרת לגמרי:
המדד היה מגוון יותר והכיל חברות נפט, בנקים, תעשייה, וטכנולוגיה.
פעם העולם הובל ע"י: נפט, בנקים ותעשייה.
היום העולם מובל ע"י: שבבים קוד ובינה מלאכותית.
וזה בדיוק מה שמעניין במדד הזה
הוא משתנה יחד עם הכלכלה העולמית.
✍️לסיכום?
מדד 500 S&P
הוא לא “500 חברות שוות בחלקים שווים”, אלא בפועל
זה מדד שנותן משקל עצום לענקיות הטכנולוגיה בארה"ב.
📌זה לא בהכרח דבר רע.
אבל חשוב להבין מה קונים
כי מי שמבין את ההשקעה שלו
נשאר רגוע גם בירידות, ונותן לזמן (כח ריבית דריבית) לעבוד בשבילו.
רוצים ליישם את התובנות בפועל?
קביעת פגישת ייעוץ